1．个人理财信息管理系统所涉及的问题在国内（外）的研究现状综述
近年来，随着经济的发展和个人金融资产的多样化，个人经济活动，特别是与金融有关的经济活动日趋活跃，客观上为个人理财的发展奠定了基础。个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受的范围内实现资产增值的最大化的过程，这些都加剧了对理财专业话的需求。对于非专业的个人来讲，需要通过理财产品和服务来满足理财的需求。
个人理财信息管理系统是每一个家庭的管理者管理家庭财务不可缺少的管理信息系统，它的内容对于家庭的管理者来说是至关重要的，所以家庭财务管理信息系统应该能够为每一个家庭的管理者提供充足的信息和便捷的统计手段。本系统主要功能是实现对日常收支的记录、统计，以及对投资方面的初步统计，应作为一款使用方便的理财系统。
2．本人对课题任务书提出的任务要求及实现预期目标的可行性分析
（一）技术条件方面的可行性
（1）掌握C#编程技术，能够解决开发中遇到的问题。
（2）数据库方面：掌握sql Server 2008数据库开发应用技术。sql Server是一款可信任的，高效的，智能的数据库，可以满足系统数据库方面的需求。
（3）开发工具方面：开发环境为Visual Studio 2010，SQL Server 2008；
（4）操作系统方面：使用Windows XP或Windows 7操作系统；
（二）硬件条件方面的可行性
计算机已经安装有所有必备的软件及相应的软件测试设备；
（三）社会因素方面的可行性
（1）市面上绝大多说为商业银行的理财系统，缺少针对个人的理财系统；
（2）本程序界面清晰、简单易用，符合物业管理需求。
（四）市场因素方面的可行性：
（1）本系统采用模块化程序设计方法，便于系统功能的各种组合和修改。
（2）用户可方便根据自身情况进行理财管理
（3）界面友好美观，操作简单易懂，查询方面灵活。
3．本课题需要重点研究的、关键的问题及解决的思路
（一）个人理财信息系统的设计思路如下：
目标是加强对风险的管理和控制，帮助用户合理安排资金，从而在个人风险可接受范围内实现资产增值最大化主要由记账、计划、报表、资料、工具5个模块组成。
（二）重点研究的问题以及解决思路：
（1）记账模块。该模块负责日常账务信息。主要功能包括添加、删除、修改各种日常账务信息。
（2）计划模块。该模块负责财务的计划情况，其中主要包括财务计划、财务目标、财务提醒、财务日记、收支预算等。
（3）报表模块。该模块主要是查询财务的整体情况，以报表的形式显示出来。主要包括投资核算类、资产负债类、收支统计类三大类。
（4）资料模块。该模块主要负责设置、查阅基本资料、金融资料和系统设置。
（5）工具模块。该模块提供一些专业计算器，主要包括个人所得税计算器、零存整取计算器、整存整取计算器、贷款计算器、证券目标收益计算器和windows计算器。
解决思路：对于个人理财系统进行简单的分析介绍，对其进行技术可行性分析、客户需求分析以及功能模块如何搭建的详细分析。收集资料，调查有关文献及技术参数，收集有关数据，并对这些资料和数据进行归纳。然后利用.NET和数据库技术根据本系统需求分析确定系统功能，系统按标准化业务程序流式设计。
4．完成本个人理财管理系统课题所必须的工作条件（如工具书、实验设备或实验环境条件、某类市场调研、计算机辅助设计条件等等）及解决的办法
（1）参考资料：
[1]王宏伟. 浅谈智能小区发展中存在的若干问题.[D]成都：电子科技大学，2010
[2]缪为民. 商业银行个人理财系统设计与实施.[D]重庆：重庆大学，2004
[3]孙淑君,严树超,许磊行,王璐. 基于数据挖掘技术的个人理财系统设计[J].经济师，2008年第4期
[4](美)Shawn Wildermuth,(美)Mark Blomsma,(美)Jim Wightman著,张大威 译.ADO.NET应用程序开发(MCTS教程).[M]清华大学出版社，2010
[5] 刘丽霞,李俊民 等编著. C#范例开发大全.[M]清华大学出版社，2010
（2）实验设备或实验环境条件
操作系统：Window XP或Window7
开发工具：Visual Studio 2010
数据库使用：SQL Server 2008
（3）解决办法
参考书到图书馆借阅或者自己购买，计算机软件开发文档编写指南、毕业论文撰写要求，上机场所由系里提供，安装有所需软件的计算机由系里提供或自备。
5．完成本课题的工作方案及进度计划
第1周 问题定义、可行性研究
第2~3周 需求分析
第4~5周 总体设计
第6~7周 开始撰写毕业论文，详细设计
第7~10周 撰写毕业论文，上机编码、系统调试和测试
第11~12周 完成毕业论文
第13~14周 论文审核、修改、论文答辩
第15~16周 论文修改、成绩评定、装订、归档
